Unsere AML Richtlinie und Ihre Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Ritzo Casino Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindert und welche Verifizierungsschritte wir von Ihnen erwarten. Alle Regeln folgen den Auflagen unserer Curaçao-Lizenz OGL/2024/589/0556.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/589/0556 der Curaçao-Glücksspielbehörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir diese Vorgaben vollständig um: Wir prüfen jeden Spieler, überwachen alle Zahlungen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team führen ein risikobasiertes System, das ungewöhnliche Einzahlungs- und Auszahlungsmuster automatisch erkennt. Das Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder sollen unsere Plattform nicht durchlaufen können, während ehrliche Spieler ohne unnötige Reibung einzahlen und auszahlen können.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Drei Auslöser führen zu einer Verifizierung: bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen und Ihr Geburtsdatum gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, und bei Überschreitung bestimmter Schwellen oder bei ungewöhnlichem Verhalten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen. Zusätzlich prüfen wir, ob Sie aus einem eingeschränkten Land wie den USA, Großbritannien, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Frankreich oder Zypern auf uns zugreifen.

Der Nachweis der Zahlungsmethode stellt sicher, dass das Konto, von dem Sie einzahlen und auf das wir auszahlen, tatsächlich Ihnen gehört.

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, bei einwandfreien Dokumenten oft weniger als einen Werktag. Wir prüfen in dieser Reihenfolge:

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Wir gleichen Ausweisdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Wir verifizieren die Adresse anhand des Adressnachweises.
• Wir bestätigen die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktiert unser Compliance-Team Sie direkt.

Datenschutz der Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, zu denen ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugang haben. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Auftragsverarbeiter und Behörden, soweit dies gesetzlich oder behördlich erforderlich ist.

Herkunft der Mittel

Wenn Ihre Einzahlungen oder Einsätze in keinem Verhältnis zu Ihrem angegebenen Profil stehen, können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen lizenzierten Betreibern gilt.

Typische Auslöser sind etwa wiederholte Einzahlungen deutlich über dem Durchschnitt, mehrere Einzahlungen in kurzer Zeit mit verschiedenen Zahlungsmitteln oder ein plötzlicher Anstieg Ihres Spielvolumens. Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Bankauszüge. Ohne diesen Nachweis dürfen wir größere Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es vergleicht jeden Vorgang mit Ihrem bisherigen Spielverhalten, Ihrer Einzahlungshistorie und den typischen Mustern anderer Spieler mit ähnlichem Profil. Auffälligkeiten werden automatisch an unser Compliance-Team gemeldet und dort von Menschen bewertet, nicht nur von Algorithmen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel), soweit technisch möglich. Unsere Limits: Auszahlungen ab 10 EUR, maximal 2.500 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich. Die Bearbeitung dauert 0 bis 72 Stunden, und wir erheben dabei keine Gebühren.

Krypto-Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin unterliegen denselben Prüfungen. Auch hier dokumentieren wir Wallet-Adressen und prüfen sie gegen Risikodatenbanken.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontodaten, werden die Konsequenzen sofort wirksam. Erst danach besteht die Möglichkeit, die Situation zu korrigieren.

Fehlschlag oder Verweigerung der Verifizierung kann zu diesen Maßnahmen führen:

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Einzahlungen oberhalb der Basislimits können blockiert werden.
• Bei nachgewiesener Falschangabe, Verwendung fremder Dokumente oder Verdacht auf Identitätsmissbrauch schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten eingezahlte Beträge auf nachgewiesen eigene Zahlwege zurück.
• Bei Hinweisen auf Geldwäsche oder Betrug melden wir den Vorgang an die zuständigen Behörden, auch ohne vorherige Ankündigung.

Gesperrte Guthaben aus zulässigem Spiel bleiben 90 Tage lang abrufbar, sobald Sie die Verifizierung nachholen. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt in keinem Fall durch die Sperrung selbst.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Aufbewahrung ist Teil unserer Lizenzpflichten und dient dem Nachweis gegenüber Behörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen, und können dafür unser Support-Team unter [email protected] kontaktieren, das rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei der Registrierung führen wir eine Basisprüfung von Name und Geburtsdatum durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei klaren Dokumenten und vollständigen Angaben bearbeiten wir die meisten Anträge innerhalb eines Werktags.

Warum muss ich den Nachweis der Herkunft meiner Mittel erbringen?

Gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention verlangen von uns zu prüfen, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen. Das betrifft vor allem ungewöhnlich hohe Einzahlungen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, sofern dies technisch möglich ist. Ausnahmen entscheiden wir im Einzelfall nach Prüfung.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Eingezahltes Guthaben bleibt 90 Tage lang abrufbar. Holen Sie die Verifizierung nach, zahlen wir es auf Ihr nachgewiesen eigenes Zahlungsmittel zurück.